Definisi
Rekonsiliasi bank adalah proses mencocokkan pembayaran yang masuk ke rekening dengan invoice yang dilunasinya. Proses ini memastikan catatan penagihan Anda sama dengan mutasi rekening. Rekonsiliasi rutin membantu menemukan pembayaran yang belum tercatat, pembayaran ganda, pembayaran kurang, dan transfer tanpa keterangan.
Disebut juga: Reconciliation, Bank reconciliation, Rekonsiliasi pembayaran
Buat faktur pertama Anda dalam hitungan menit.
Gratis untuk memulai, tanpa kartu kredit.
Buat faktur gratis →Rekonsiliasi bank dalam praktik
Rekonsiliasi jauh lebih cepat jika pelanggan mencantumkan nomor invoice di berita transfer, atau jika setiap invoice memakai nomor virtual account tersendiri sehingga pembayaran otomatis cocok dengan tagihannya.
Di Indonesia, selisih kecil sering muncul karena pemotongan PPh 23, biaya transfer antarbank, atau biaya transaksi dari payment gateway. Catat setiap selisih sesuai penyebabnya, misalnya sebagai kredit pajak atau beban bank, agar invoice tetap tercatat lunas penuh.
Pertanyaan yang sering diajukan
Seberapa sering rekonsiliasi perlu dilakukan?
Setiap minggu untuk sebagian besar usaha kecil, dan setiap hari jika Anda menerbitkan banyak invoice. Minimal sebulan sekali sebelum tutup buku dan, bagi PKP, sebelum melaporkan SPT Masa PPN.
Bagaimana jika ada transfer masuk tanpa keterangan?
Cocokkan nominal dan nama pengirim di mutasi rekening dengan daftar invoice terbuka. Jika masih belum jelas, hubungi pelanggan yang kemungkinan mengirim dan minta bukti transfer beserta nomor invoice yang dibayar.
Istilah terkait
- Bukti transfer Bukti transfer adalah pemberitahuan dari pelanggan kepada pemasok bahwa pembayaran sudah dikirim, lengkap dengan informasi invoice yang dilunasi.
- Nomor referensi Nomor referensi adalah kode yang dicantumkan pada faktur atau pembayaran untuk menghubungkan catatan yang saling terkait, seperti kode proyek klien, nomor kontrak, atau teks yang ditulis klien di berita transfer agar pembayaran dapat dicocokkan dengan fakturnya.
- Jumlah dibayar Jumlah dibayar adalah total pembayaran yang sudah diterima atas sebuah faktur, ditampilkan agar klien bisa melihat bagaimana sisa tagihan dihitung.
- Buku besar Buku besar adalah catatan induk seluruh transaksi keuangan bisnis yang dikelompokkan per akun, seperti kas, piutang usaha, pendapatan, dan beban.
- Biaya transaksi Biaya transaksi adalah biaya yang dibayar bisnis kepada penyedia pembayaran untuk setiap pembayaran nontunai yang diterimanya.
- Virtual account Virtual account (VA) adalah nomor rekening unik yang dibuat bank untuk satu pelanggan atau satu tagihan dan terhubung ke rekening induk bisnis.
Halaman ini hanya berisi informasi umum dan bukan nasihat hukum, pajak, atau keuangan. Aturan dapat berubah dan berbeda di setiap tempat, jadi konsultasikan situasi Anda dengan pengacara atau akuntan yang berkualifikasi.